Стратегия «Резерв»

  • От 10 до 50 % портфеля – акции;
  • От 50 % до 90 % портфеля – облигации
  • До 10 % портфеля – паи ПИФ.

Управление портфелем призвано снизить волатильность будущих доходов инвестора, создаваемую рынком акций.
Выбор облигаций определяется текущим уровнем процентных ставок, наличием свободных кредитных лимитов, существованием арбитражных ситуаций, дающих премию по доходности.
Портфель акций составляется из «голубых фишек» и «акций роста».
Инвестиционный портфель составляется и изменяется с учетом специфики контроля за состоянием страховых резервов страховых компаний (процентное содержание в инвестиционном портфеле акций, облигаций на отчетную дату).

Срок вложения – не менее 1 года.
Кредитный риск - средний. Допустимый риск инвестиционного портфеля (с вероятностью 95%) - 20%.
Минимальная сумма инвестиций при первоначальном приобретении - от 10 тыс. руб.
Ориентир по доходности (benchmark) - индекс IFX-Cbonds средневзв. доходность (простая)

Порядок и размер вознаграждение Управляющей компании назначается индивидуально.

Категория инвесторов

  • - оптимизируют соотношение доходность/риск;
  • - предпочитают иметь базовое соотношение классов активов 30/70 в пользу облигаций;
  • - ориентируются на срок вложений более 1 года;
  • - рассчитывают на стабильный и умеренный прирост капитала в долгосрочной перспективе;
  • - не планируют изымать деньги досрочно.
Инвестиционный портфель
Инвестиционные инструменты: Акции. от 10 до 50 %
Облигации. от 50 до 90 %
Паи ПИФ. до 10 %
Валюта инвестиционных инструментов: Рубли РФ. 100 %
Рейтинги: В зависимости от используемой стратегии
Основные характеристики
Минимальный объем средств: 10 тыс. руб.
Минимальный срок: 12 мес.
Рекомендуемый срок: 24 мес.
Кредитный риск: Кредитный риск средний. Допустимый риск инвестиционного портфеля (с вероятностью 95 %) - 20 %.
Ликвидность: Средняя.
Ориентир по доходности (Benchmark): индекс IFX-Cbonds средневзв. доходность (простая)
Доходность (% годовых, справочно):
ожидаемая: от 15,9 %
негативный сценарий: Оговаривается с каждым клиентом индивидуально.
позитивный сценарий: от 24,5 %
Доступные инструменты: Акции, облигации, ПИФы

Принципы управления

Управление базируется на принципе изменения соотношения акций и облигаций в портфеле в заданных рамках в зависимости от конъюнктуры рынка и призвано снизить волатильность будущих доходов инвестора, создаваемую рынком акций.

Особенность инструмента инвестирования

  • - возможность гибко реагировать на изменение конъюнктуры финансовых рынков;
  • - защищенность от специфических рисков каждого из рынков (акций и облигаций) в отдельности;
  • - более высокий доход по сравнению с вложением средств в одну из исключительно облигационных стратеги;
  • - существенное снижение риска рынка акций в рамках одной из чистых стратегий рынка акций.